Signaturer (avanceret): Vidensbaseret autentificering (KBA)

Du kan finde flere nyttige vejledningsvideoer ved at besøge TaxDome Academy, vores gratis online knudepunkt for
Se og lær alt hvad du behøver at vide om TaxDome.

Vidensbaseret autentificering (KBA) er påkrævet til IRS Form 8879. TaxDome opfylder fuldt ud IRS kravene til en lav pris pr. underskrift.

Dækket her:

• KBA
• KBA-priser
• Tilføjelse af KBA til en signaturanmodning
• Anmodning om KBA fra Windows-appen
• Kan en kunde bruge et ITIN i stedet for et SSN til KBA?
• Bliver der foretaget et kredittjek under KBA?
• Hvad gør man, hvis en klient fejler KBA?

KBA

KBA bruges til at verificere en skatteyders identitet for at få IRS-kompatible elektroniske signaturer. Kunderne verificeres gennem en kombination af ID dokument- og forbrugerdataverifikation. 

KBA fungerer ikke med ITIN, så sørg for, at dine kunder har deres SSN ved hånden, før du aktiverer KBA.

Tip: Læs mere i vores blog om KBA, og hvordan priserne sammenlignes for forskellige udbydere.

Her er, hvordan det fungerer:

1. Først skal du kontrollere, om Show KBA toggle i afsnittet Signatures på siden Settings > Firm settings er aktiveret.

2. For det andet skal du tilføje penge til dit firmas saldo. Her er priserne for hver underskrivers forsøg.

3. Upload derefter det dokument, der skal underskrives, anmod om underskrifterne, og slå derefter Require KBA til.

4. Når du underskriver, vil din kunde blive bedt om at bekræfte sit CPR-nummer og svare på fem spørgsmål, der er tilfældigt genereret fra deres offentlige registre. Det er som regel multiple choice-spørgsmål - såsom navnet på deres realkreditinstitut, biltype, en tidligere adresse eller et tidligere telefonnummer. Det er ikke et kredittjek, men en måde at verificere deres identitet digitalt.

5. Klienten får kun to forsøg til at besvare KBA-spørgsmålene. De skal svare korrekt på mindst tre ud af fem i begge forsøg.

Du modtager en meddelelse, når en klient består eller ikke består KBA.

KBA-priser

Hvis du beslutter dig for at bruge KBA, skal du betale for hver underskrivers forsøg på at underskrive det enkelte dokument. Det sker, når klienten forsøger at underskrive med KBA. Du bliver opkrævet uanset forsøget (vellykket eller mislykket).

Men før dokumentet med KBA sendes, tjekker vi, om der er penge nok på din firmasaldo. Når du anmoder om en KBA, bliver du altid informeret om, hvor mange penge der allerede er brugt til afventende KBA-signaturer, hvor meget der vil blive brugt til det aktuelle dokument, og hvor meget du har på din saldo. 

Hver underskrivers KBA-forsøgspris er baseret på den nationale valuta i det land, dit firma angav, da du oprettede din TaxDome -konto. 

Hvis firmaet f.eks. er registreret i USA, og du beder om to ægtefællers underskrifter, vil du blive opkrævet i alt $2 (1$ for hver underskriftsverifikation). Men hvis de ikke består KBA og forsøger en gang til, vil du blive opkrævet i alt $4.

Afhængigt af dine behov har du mulighed for at tilføje forskellige beløb til dit firmas balance. Gå til Indstillinger > Firmasaldo i venstre menulinje, vælg beløbet, og klik derefter på Køb. Dette kan gøres af en firmaejer, administrator eller en medarbejder med funktionen Opkræv firmasaldo adgangsrettigheder.

Du kan altid se din KBA-forbrugsstatistik ved at klikke på linket Audit trail øverst til højre på siden Firm Balance.

Tilføjelse af KBA til en signaturanmodning

For at sende en signaturanmodning med KBA:

1. Upload dokumentet til mappen Firm docs shared with client , klik på de tre prikker yderst til højre for dokumentets navn, og klik derefter på Request Signature i rullemenuen.

2. Slå Kræv KBA til, og tilføj derefter de nødvendige signaturfelter.

Husk på det:

• Et dokument kan indeholde lige så mange signaturfelter, som der er behov for. Men hvis du fletter dokumenter (f.eks. statslige og føderale selvangivelser) i én fil, vil hvert KBA-signaturfelt blive opkrævet separat i henhold til disse priser.
• Når du anmoder om en underskrift med KBA for en klientkonto, der har to eller flere e-mailadresser i deres tilknyttede kontakter, skal du angive, hvilken bruger der skal underskrive dokumentet ved at vælge deres e-mailadresse under Underskrivere.
• Hvis din firmasaldo er nul, eller du har ventende KBA-signaturer svarende til din saldo, vil du blive bedt om at tilføje penge.

Kan en kunde bruge et ITIN i stedet for et SSN til KBA?

Nej. Et individuelt skatteyder-identifikationsnummer (ITIN) udstedes kun til en person til skatteformål. ITINs er ikke beregnet til at blive brugt som identifikation til at opnå kredit. Kreditsystemer vil ikke genkende dem som andet end et forkert CPR-nummer, så de kan ikke bruges til KBA.

Bliver der foretaget et kredittjek under KBA? 

Nej, under KBA bliver kreditten ikke verificeret, så der er ingen kreditkontrol.

Hvad gør man, hvis en klient fejler KBA?

En klient får to forsøg til at bestå KBA. Hvis de ikke besvarer et tilstrækkeligt antal spørgsmål korrekt begge gange, modtager du en meddelelse, og KBA-fejlen vil også blive noteret i dokumentets revisionsspor.

Du kan nulstille de mislykkede forsøg og sende signaturanmodningen igen til klienter, der ikke bestod KBA. Det gør du ved at klikke på de tre prikker yderst til højre for dokumentets navn og derefter vælge Nulstil KBA og send signaturanmodning igen.

Når du har klikket på dette, vil signaturanmodningen blive sendt igen til kunder, der ikke bestod KBA. Bemærk, at du vil blive opkrævet i henhold til disse priser for hvert verifikationsforsøg. Kunder, der har underskrevet dokumenterne med succes, vil ikke blive påvirket. 

Bemærk! Alle KBA-nulstillinger kan findes i dokumentets revisionsspor.

Du kan også bruge en af disse løsninger:

• Upload dokumentet igen, og bed om en underskrift, som du gjorde første gang.
• Bed kunden om at printe dokumentet, underskrive det i hånden og derefter uploade det til deres kundeportal.